Войти Зарегистрироваться
Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели политики KYC

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») разработана в целях:

  • идентификации и верификации личности Пользователей Vodka Casino;
  • предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма;
  • соблюдения требований AML/CTF, установленных директивами ЕС и рекомендациями FATF;
  • защиты интересов Пользователей и Оператора;
  • обеспечения ответственной и безопасной игровой среды.

1.2. Нормативная база

Политика KYC основана на следующих актах и стандартах:

  • Директива (EU) 2015/849 (4AMLD);
  • Директива (EU) 2018/843 (5AMLD);
  • Директива (EU) 2018/1673 (6AMLD);
  • Рекомендации FATF;
  • применимое законодательство юрисдикции лицензирования Оператора;
  • внутренние политики AML/CTF и Responsible Gambling.

1.3. Основные принципы

Оператор придерживается следующих принципов KYC:

  • риск-ориентированный подход;
  • пропорциональность проверки;
  • минимизация вмешательства в частную жизнь;
  • конфиденциальность и защита данных;
  • непрерывный мониторинг.

2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ

2.1. Политика KYC применяется ко всем Пользователям, зарегистрированным на Платформе Vodka Casino.

2.2. Процедуры KYC обязательны для:

  • регистрации Аккаунта;
  • осуществления финансовых операций;
  • участия в бонусных программах;
  • вывода средств.

3. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ
3.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Цель: подтверждение личности и возраста.

Включает:

  • предоставление имени, даты рождения, страны проживания;
  • подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
  • автоматическую проверку на дублирование аккаунтов.

Ограничения:

  • лимитированные депозиты и выводы;
  • ограниченный доступ к бонусам.

3.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Цель: подтверждение личности и адреса проживания.

Включает:

  • загрузку удостоверения личности;
  • подтверждение адреса;
  • проверку документа на подлинность.

Преимущества:

  • увеличение лимитов;
  • доступ к стандартным бонусам;
  • возможность вывода средств.

3.3. Уровень 3 — Полная верификация

Цель: комплексная оценка профиля Пользователя.

Включает:

  • подтверждение источника средств;
  • подтверждение источника благосостояния (при необходимости);
  • EDD-проверку (для клиентов повышенного риска);
  • видео-верификацию или биометрию (по усмотрению Оператора).

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Удостоверение личности

Допустимые документы:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение.

Требования:

  • документ действителен;
  • фото и данные хорошо читаемы;
  • отсутствуют следы редактирования.

4.2. Подтверждение адреса проживания

Допустимые документы:

  • счет за коммунальные услуги;
  • банковская выписка;
  • налоговое уведомление.

Условия:

  • не старше 3 месяцев;
  • совпадение ФИО и адреса.

4.3. Подтверждение источника средств (SoF)

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • документы о выигрыше;
  • договоры, подтверждающие легальность средств.

4.4. Подтверждение источника благосостояния (SoW)

Запрашивается в исключительных случаях и может включать:

  • декларации;
  • документы о наследстве;
  • бизнес-отчётность.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка

Используются:

  • системы распознавания документов;
  • базы данных;
  • антифрод-алгоритмы.

5.2. Ручная проверка

Проводится специалистами KYC/AML при:

  • несоответствии данных;
  • подозрительной активности;
  • EDD-проверке.

5.3. Видео-верификация

Может применяться для:

  • подтверждения личности;
  • предотвращения подмены личности.

5.4. Биометрическая аутентификация

Используется при необходимости с соблюдением GDPR.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Обязательная верификация проводится:

  • при регистрации (частично);
  • при первом выводе средств;
  • при достижении установленных лимитов;
  • при изменении данных;
  • при выявлении подозрительных операций.

6.2. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе инициировать повторную проверку:

  • на регулярной основе;
  • при изменении уровня риска.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа

  • предоставление поддельных документов;
  • отказ от сотрудничества;
  • несоответствие требованиям законодательства;
  • высокий уровень риска.

7.2. Последствия отказа

  • приостановка или закрытие Аккаунта;
  • блокировка вывода средств;
  • расторжение договорных отношений.

7.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе обратиться в службу поддержки с запросом на пересмотр решения, предоставив дополнительные документы.

8. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ

8.1. Все KYC-данные хранятся в соответствии с GDPR и Политикой конфиденциальности.

8.2. Минимальный срок хранения — 5 лет после завершения деловых отношений.

9. ОБУЧЕНИЕ И КОНТРОЛЬ

9.1. Сотрудники, вовлечённые в KYC-процессы, проходят регулярное обучение.

9.2. Политика подлежит регулярному пересмотру и обновлению.

10. ИЗМЕНЕНИЯ ПОЛИТИКИ

Оператор оставляет за собой право изменять настоящую Политику в связи с изменениями законодательства и регуляторных требований.